العملات المشفرة: أموال المجرمين؟


العملات المشفرة: أموال المجرمين؟


الترويج للجريمة على الويب، تمثل المعاملات ألغير المشروعة التي يتم خلاصها بالبتكوين ما بين 0.4٪ و 1.1٪ من إجمالي المعاملات بين عامي 2017 و 2019. وبالمثل ، فإن أكبر الثغرات اليوم موجودة في الواقع في القطاع المصرفي.

لا يزال عدم الثقة في العملات المشفرة ، والاعتقاد بأن المعاملات ذات طبيعة إجرامية في الغالب ، قائمة حتى اليوم. كل قضية جنائية جديدة تشوه صورة هذا النظام البيئي المزدهر. آخرها: تفكيك شبكة إرهابية سورية عام 2020 كانت تستخدم قسائم البيتكوين المباعة في محلات التبغ.

بالنسبة لعامة الناس ، يبدو الاستنتاج واضحًا: العملات المشفرة هي ناقل للنشاط الإجرامي وتشجعه على نطاق واسع.

ولكن ما هو الدور الذي يمكن أن يلعبوه في تفكيك هذه الشبكات ، مثل واحدة من أكبر شبكات الاستغلال الجنسي للأطفال على الإنترنت باستخدام عملة البيتكوين ، أو أكبر عملية مصادرة لحسابات تمويل الإرهاب في العملات المشفرة؟

استخدام مجهول ولا يمكن تعقبه؟

تعتمد العملات المشفرة على بروتوكول الكمبيوتر blockchain: إنها قاعدة بيانات غير مركزية وشفافة تخزن مجموعة من المعلومات في سجل. يكون السجل مفتوحًا لأي مستخدم من حيث الاستخدام (المعاملات من نظير إلى نظير) والوصول (تحديد المعاملات) والمشاركة في تشغيل الشبكة وفقًا لما يسمى بقواعد الإجماع.

وبالتالي ، فإن تبادلات العملات المشفرة تترك علامة لا تمحى على blockchain: يتم تسجيل كل معاملة في ألدفتر العام ، ومن الممكن دائمًا إعادة بناء جميع الحركات السابقة.

وبالتالي ، فإن استخدام العملات المشفرة ليس مجهولاً ، ولكنه مستعار: هذا فارق بسيط مهم لأنه يمكن تتبع المعاملات مرة أخرى إلى عنوان IP، والذي يحتوي على معلومات تسهل تحديد هوية الأفراد (مزود خدمة الإنترنت ، والموقع الجغرافي). لذلك من الصعب استخدام العملات المشفرة "دون أي أثر"، ما لم تستخدم تقنيات تشفير معقدة.

اكبر ثغرات في القطاع المصرفي

في الواقع ، توجد أكبر الثغرات الحالية في القطاع المصرفي: فضيحة ملفات FinCEN تكشف عن رضا البنوك الكبرى عن حركة الأموال القذرة. من عام 1999 إلى عام 2017 ، تم تمرير ما يقرب من ملياري دولار من خلال الحسابات المصرفية على الرغم من المخاطر المثبتة للنشاط غير القانوني الذي تم الإبلاغ عنه إلى FinCEN (شبكة إنفاذ الجرائم المالية) ، وهي سلطة مكافحة غسيل الأموال الأمريكية.

حقوق النشر © kapital.com.tn